1-я линия
Бизнес-подразделения
Выявляют операционные и регуляторные риски и управляют ими в ежедневной работе
Как работает управление рисками и комплаенс-контроль
Система управления рисками и комплаенс в АТОН — важная часть повседневной работы для устойчивости бизнеса и защиты интересов клиента. Это система правил, проверок и независимых контролей, встроенная в каждый этап операций с активами. Ее задача — чтобы сделки проходили по правилам, учет был корректным, а риски — предсказуемыми и ограниченными
Риск-менеджмент — три линии защиты
В АТОН реализована международная модель управления рисками и внутреннего контроля «Три линии защиты»
2-я линия
Независимые от других подразделений компании департаменты
риск-менеджмента и комплаенс
Устанавливают стандарты, контролируют соблюдение, проводят мониторинг
3-я линия
Внутренний аудит
Независим от бизнеса, риск-менеджмента и комплаенса. Проверяет, как работает вся система защиты в целом
Комплаенс-контроль — фокус на меняющемся регуляторном контексте
Эффективная система мер и процедур позволяет компании соблюдать все нормативно-правовые требования и обеспечивать безопасность капитала клиентов даже в условиях быстро меняющихся правил
Команда комплаенс-менеджмента АТОН
- отслеживает изменения в законодательстве, требования Банка России и правила НАУФОР и оперативно интерпретирует их влияние на продукты и процессы
- обновляет внутренние регламенты и инструкции в соответствии с новыми требованиями
- при введении новых требований комплаенс проводит дополнительные внутренние проверки, чтобы все процессы соответствовали обновленным нормам